主页 > 常见问题 >

【银行存款】阳光直存如何操作?

2019-04-12 10:06
第一种操作模式(建议使用此模式):

1、贴息企业与资金方代表签署居间协议(协议3),并与资金方签署合同(协议1、协议2);

2、由出款行(4 9银行)北京总行向贴息企业出具承诺函,内容为:企业先付贴息,24小时内,出款行将定存资金存入接款行,并办理转定,签署四不承诺。企业收到出款行出具的承诺函后,向指定账户转入贴息款(公对公转款),并按分流表向居间人转入居间费(私对私个人卡转账);

3、当天或次日,资金方开户人员赶往接款行开户(任意窗口自由开户,需开通网银、短信等查询功能,不进大户室);

4、账户启用后,定存资金一次性到账。银行出具转定说明函(附件有样本),资金方开户人员办理转定并签署四不承诺(附件有样本),带走大额存单,到期取回本息。
  
第二种操作模式:

1、贴息企业与资金方代表签署居间协议(协议3),并与资金方签署合同(协议1、协议2);

2、资金方指定银行坐标(出款行北京总行营业部),企业自行前往开户(一般企业户,不共管,资金可随意划拨,仅为证实具备贴息能力);

3、当天或次日,资金方开户人员赶往接款行开户(任意窗口自由开户,需开通网银、短信等查询功能,不进大户室);

4、账户启用后,定存资金一次性到账。企业确认资金到帐后的2个小时内支付贴息款及居间费,资金方与居间人确认收到全部款项后,银行出具转定说明函(附件有样本),资金方开户人员办理转定并签署四不承诺(附件有样本),带走大额存单,到期取回本息。