监管层正在全面排查银行贷款违规流入高尔夫
臣财贷款网5月28日讯，监管层近期正在全面排查是否有银行信贷资金违规流入高尔夫球场项目，除了直接向高尔夫球场项目建设提供的贷款（含表内外）外，是否向高尔夫球场业主单位提供贷款也在核查范围内。
上海一股份制银行人士向澎湃证实，该行已收到了上海银监局股份制银行处的核查通知，并已在规定日期前上报了自查结果，核查时间段是截至2016年3月31日。后续，上海银监局还会对银行涉及高尔夫贷款情况进行排查。
据悉，此次排查是根据银监会相关通知进行的，应为全国范围的排查行动。自查报告的内容需要包括：项目基本情况、贷款基本情况（包括但不限于发生额、3月末的余额、逐笔发放情况等）、贷款合规性、是否违规用于高尔夫球场建设等。
据了解，此次是中央多个部委全面启动了整治的核查工作。早在2014年，国家发改委、国土资源部等11个部门联合下发了《关于落实高尔夫球场清理整治措施的通知》，将高尔夫球场分为取缔、撤销、退出和整改四类，明确要求各地在2015年6月30日前完成整治。
今年初，经中央领导批示，多个部委又启动了高尔夫球场清理整治的核查工作。据公开媒体报道，近期各地均有高尔夫球场被取缔、撤销或要求整改。
具体到贷款的排查。
一位熟悉高尔夫球场运作的人士告诉澎湃新闻记者，没有人会以修建高尔夫球场的名义去向银行贷款，都是以“房地产开发”的名义贷款。有哪些地产开发商拥有高尔夫球场，银行肯定都很清楚。因为按照合规要求，银行贷款需要符合“KYC”(了解你的客户)原则，贷前银行需要了解贷款资金流向何处，贷后银行也需要跟踪资金流向。
不过，该人士也提及，新建高尔夫球场的资金非常庞大，肯定要通过市场融资，但是不一定直接通过银行贷款。
对此，一位股份制银行合规人士向澎湃新闻解释，在2014年国家发改委、国土资源部等11部委联合清理整治高尔夫球场之后，银行就无法直接向这类项目发放贷款。即使银行通过委外业务贷款，也应该运用穿透原则，对资金流向进行监管，一旦发现资金流向了高尔夫球场或高尔夫球场业主单位，银行应当及时收回贷款。据他分析，这次银监局主要目的在于了解银行是否对高尔夫球场项目贷款使用了穿透原则，是否知晓资金流向了这些项目。
上述熟悉高尔夫球场运作的人士介绍，全国合法建造的高尔夫球场只有100多家。从2004年国土部禁止新建高尔夫球场之后，目前其他的500多家高尔夫球场全部都是以绿地、公园、体育公园等名义审批，然后违规修建成高尔夫球场。
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