洗钱是什么意思

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• 2024-05-10 01:46:00

洗钱是指将违法不正当所得收益，使用手段方法来隐瞒资产来源和拥有者的身份，使其在形式上变成合法财产，将不法资金以合法形式回到拥有者手中。“清洗”的不法钱财，通常是与违法犯罪有关。而且洗钱的方式还有很多种，购买古玩等，再变现金以及其它金融资产。

洗钱的方式

1、通过现金走私来洗钱；

2、把大额的现金分散存进银行；

3、向现金流高的行业融资；

4、购买流动性强的货物；

5、不记名存钱或买入有价证券；

6、组织非公平的进出口贸易；

7、开设皮包公司，做虚假贸易；

8、建立外资公司；

9、借地下钱庄和借贷转移不合法的收入；

10、购买保险；

11、组织复杂的金融交易；

12、离岸金融机构建立不记名账户；

13、使用银行保密法来洗钱等。